2017年下半年，银监会现场检查局派驻检查组同步进驻北京、河北、辽宁、江苏、浙江、福建、江西、河南、湖南、贵州、陕西等11个省级邮政分公司和一级分行，开展现场检查。各省级分公司细化责任促落实，多措并举抓整改，从源头抓整改、强基础，进一步梳理了流程，找准了差距，夯实了基础，完善了专业检查机构和队伍，提高了风险合规管理水平，为代理金融业务持续健康发展注入了新活力。

　　2017年9月28日~10月27日，宁波银监局对浙江省宁波市邮政分公司开展驻场检查，浙江省邮政分公司高度重视，督促和指导宁波市分公司切实抓好问题整改。宁波市分公司对监管意见逐项讨论，明确问题督导部门，着力解决整改过程中遇到的疑难问题，同时要求对相关责任人进行问责，明确整改事项、整改措施和整改时限，层层落实整改工作。宁波邮银加强沟通，及时反馈整改进程、传递监管意见，共同探讨解决方案和管理措施，协调推进整改落实。宁波市分公司强化红色引领，助力金融发展，以党建的形式促进风控工作落实，召开党支部风控专题会议，要求风控人员明确岗位职责和分工，抓住风控关键点，加快监管意见整改落实；成立内控管理室党小组，发挥风控人员中党员的先锋模范作用。

　　贵州省银监局对贵州省邮政分公司代理营业机构内控及管理工作给予充分肯定，就检查发现的问题提出了整改意见。贵州省分公司成立由副总经理带队的4个工作组，赴9个市（州）开展专项现场督办。对检查发现的问题列出清单，制定详细的整改任务分解表，明确责任部门及领导。各级部门按照立查立改的要求，限期对应整改，严惩违规人员，共计问责170人次，其中经济处罚161人次，处罚金额达3.46万元，通报批评13人次，解除合同1人；加大对问题整改的复查力度，切实抓牢整改实效。在人员紧张的情况下，成立省级接管式检查暨远程监控检查项目组。

　　北京市邮政分公司针对现阶段在综合柜员用工形式、上岗管理和权限管理等方面存在的问题，积极探索综合柜员“派驻制管理”方法，由各区邮政分公司统一上收综合柜员管理职能，派驻至各网点开展工作，通过“多维考核、分级管理、浮动绩效”的模式全面评价综合柜员工作成效。将“飞行检查”和内控评价等活动有机结合，发挥“飞行检查”的突击性、针对性和内控评价的全面性，鼓励各区分公司自行开展“飞行检查”，支持各单位开展片区交流，将“飞行检查”、内控评价等工作从市分公司单一层面纵向组织逐步扩大到各区分公司横向交叉开展。

　　江苏省邮政分公司通过召开风险合规管理委员会会议，明确邮银双方整改职责，共商整改措施，并在江苏邮政金融旺季资金安全工作会上进行通报，要求各级机构高度重视存在的问题，确保整改落实到位；建立督办机制，对相关责任人给予问责处罚。组织各级机构认真学习理解《代理营业机构管理办法》，制定《江苏省分公司代理金融网点机构管理及考核办法》，研究“物理未隔离”“劳务工综柜”“网点负责人任职资格不合规”等共性问题，建立内控管理长效机制。结合监管检查意见，整合资源、补齐短板，着力提升合规检查监督效力，借鉴全面质量管理理念，切实提升合规管理规范化水平；以监控预警团队建设为抓手，通过现场、非现场等检查手段，延伸检查的深度和触角，立体式、多维度开展检查工作，使检查常查常新、常查常深。

　　福建省邮银双方要求相关部门认真落实监管检查意见，严格整改问责，以点带面，不留死角。福建邮银分类梳理问题，对“自助机具日常管理和维护不到位”“未定期向银行报送人员信息、自助机具运行情况”等制度执行类问题，要求立即整改；对“代理营业机构未依托邮政”“营业场所外布放自助机具”等历史遗留问题，列出整改计划。按照《违规行为处理办法》及《积分管理办法》，问责责任人及相关管理者，并在辖内通报问责情况。为确保监管检查问题整改落实到位，福建省分公司要求代理金融经营和业务管理部门作为第一道防线负责落实各项具体业务自查与整改，重新梳理管理制度缺漏，下发系列补充通知及自查整改要求；内控合规管理部门作为第二、三道防线，重点做好整改情况跟踪及回访抽查工作。

　　2017年12月19日，江西邮银召开会议，专题讨论整改方案，成立整改领导小组，负责整改问责工作的组织领导和统筹协调。强化管控，建立整改周报制度，印发《关于做好现场检查发现问题整改问责工作的通知》，将每个问题落实到具体部门和整改责任人，每周五上报整改进度，确保有序推进，截至目前，省级问题已完成整改60%以上。1月3~4日，江西省邮政分公司金融业务部对此次被查的吉安、景德镇市邮政分公司的整改落实情况进行督导检查，要求两个单位加快整改、理顺部门职责，建立常态化履职机制，提升内控管理水平，目前吉安、景德镇市分公司的整改进度达50%以上。

　　河南省邮政分公司紧紧围绕“抓内控、查违禁、严追责、排隐患、促提升”的工作核心，在全省邮政范围内开展了系列整改、问责管理活动。河南邮银召开联合推进会，逐项落实整改意见，合计问责62人、纪律处分49人、处罚5.8万元。为提升检查效能，河南省分公司持续开展非现场监督检查和异常行为排查复查工作，2017年第四季度以来复查近千人，并针对排查出的54名异常人员建立了管理灰名单，先行调离金融岗位并持续关注排查；组织“旺季合规风险”和“村邮站、助农取款点”专项排查活动，探索建立基层网点关键岗位人员管理的长效机制，防止外部合作机构风险向企业内部传导；开展年度合规管理考评工作，对各机构在此次监管检查后的人员履职、整改问责情况进行复查，督促提升；组织10期网点综合柜员合规管理培训班和两期合规检查人员管理培训班。同时，河南省分公司修订下发了代理金融《合规检查办法》《考评办法》《集中派驻制管理办法》等系列制度，规范各级管理人员履职内容和标准，实现高、中、低风险等级网点的差异化管理，促进管理效能提升。

　　河北省邮政分公司及时梳理问题、建立清单台账，逐条落实整改措施，第一时间向银监部门汇报问题整改情况，得到了监管部门的认可。针对本次检查发现的问题，河北省分公司在全面落实问题整改工作基础上，深度剖析、挖掘根源，以问题为导向，于2017年12月6日~17日开展了代理营业机构内控及管理自查和问题整改活动，全覆盖、无死角排查，强化内控合规管理工作。为进一步提升风险防控能力，特别是网点柜面合规操作，河北省分公司推进柜面预警控制系统上线工作，依托信息化手段，通过系统自动阻断、辅助控制、风险预警及风险提示等，实现对柜面操作的事前、事中管控，进一步提升了代理金融网点柜面操作风险防控能力。

　　针对湖南银监局此次在湖南省邮政分公司本部、14个市（州）邮政分公司、32个县（区）邮政分公司和103个代理营业机构开展的现场检查中发现的问题，该分公司要求对问题举一反三、追根溯源、标本兼治、厘清责任、严格追责、全面整改。湖南省分公司先后3次召开专项整改推进会，就支行长任职资格、网点物理隔离、为依托邮政企业开办金融业务等难点问题，统一调配资源、集中整改，并进行明确分工，划清责任，确保在3月前整改到位。同时，湖南省分公司全面梳理邮政企业内控管理及风险管理情况，全面评估各市（州）分公司整改、问责情况，及时组织整改回头看活动。

　　针对辽宁银监局提出的制度建设中未依托邮政、机构管理中代理网点标识不统一、人员管理中劳务用工占比不达标、自助设备管理等方面问题，辽宁省邮政分公司计划用两年时间对（除大连）54个代理营业机构未依托邮政企业营业机构进行分类、分阶段进行整改达标；对全省邮政剩余46处“中国邮政 邮政储蓄”字样店招全部更换；通过加大代理金融网点劳务工择优招用力度、持续推进代理网点劳务工“只减不增”政策、强化代理网点合规配员落实等方式降低代理网点劳务工占比；对未在邮政企业营业场所内的31台自助设备，在今年设备陆续达到使用年限、满足报废条件后，按照报废流程逐步撤机。

　　陕西省邮政分公司收到监管部门问题反馈后，立即成立以总经理为组长的整改小组，全面调动各方力量，分析整改重点、细化整改方案。陕西邮银双方协同配合，先后下发《关于落实陕西银监局检查发现问题整改方案的通知》《陕西省分公司各部门落实<管理办法>的工作内容》等，实现体制机制问题省级落实、管理问题市级问责、操作问题网点整改。深刻认识到此次检查的重要性后，陕西省分公司建立长效机制，组织合规内训师成立研究小组，将《代理营业机构管理办法》转换成合规检查词条，加入全省邮政常规检查中；开办金融讲堂，逐级宣贯；不定期召开微信会议，随时跟进整改进度。