2017年，全国邮政代理金融内控管理与案防工作取得较好进展，银监会全面检查了邮政代理金融的整体管控情况，给予了“风险防控机制逐步完善、案件数量稳步下降”的监管正向评价。

　　2017年4月，银监会相关人员在新闻发布会上表示，2017年将是“强监管、强问责”的一年，并连续下发活动文件，强调要全面排查银行业风险现状、弥补监管短板。为此，集团公司与邮储银行总行联合在全国邮政开展了“三违反、四不当、十乱象、十风险、双录、两加强两遏制整改”专项检查工作，成立了邮银联合领导小组，逐一下发检查方案。统一部署，对各项活动细化方案，安排部署各省级邮政分公司开展全面自查，并按规定比例开展抽查，提高认识、明确责任，严格对标监管，持续扎实推进。集团公司单独梳理代理金融指标、各项活动时限，下发《关于落实银监会系列专项治理工作的通知》，对各省级分公司再次提出要切实落实工作，确保无遗漏项目的要求。加强过程管控，集团公司代理业务部按周对各省级分公司各项活动的推进进度进行跟进，确保有序实施。对各项活动及时进行总结分析，形成汇总报告，提交银监会检查组。

　　2017年9月14日~11月10日，根据前期工作安排，银监会现场检查局派驻检查组进驻邮储银行总行，对集团公司代理金融业务开展现场检查，并同步进驻北京、河北、辽宁、江苏、浙江、福建、江西、河南、湖南、贵州、陕西等11个省级分公司和一级分行，检查主要涉及邮政金融代理营业机构的管理框架及集团公司、邮储总行各职能、业务部门对代理营业机构的管理职责和运行机制。检查方式以沟通谈话、调查问卷、查阅资料为主，并在总部邮银各部门间、总部与各省级分公司间交叉验证。

　　本次现场检查是邮银分营10年来，银监会首次提出要对代理金融整体管控现状开展检查，且首次以“邮政企业自查+邮储银行内控审计+银监会全面复查验收”的形式开展。集团公司代理业务部会同邮储银行总行联合制定下发活动方案，成立活动领导小组。加强自查过程管控。因同期叠加检查项目较多，为确保该项重要活动优先实施，引起各省级分公司的重视，集团公司代理业务部对该项检查单独进行、按周跟进，会同邮储银行总行编发简报；配合邮储银行总行首次开展对代理金融的审计检查，对检查情况共同分析，形成汇总结果报送银监会，并要求各省级分公司对审计检查情况立行立改。

　　此外，集团公司代理业务部在检查组进驻前，提前梳理近两年的制度、检查、会议、培训、案件等相关资料，下发《关于认真做好银监会驻场检查相关工作的通知》，要求各省级分公司提前做好准备工作；承担牵头配合工作，参加监管座谈，向检查组介绍近年来集团公司在代理金融内控体系建设、制度建设、检查及案防工作开展方面的情况，并沟通协调集团公司各职能部门配合检查，梳理汇总集团公司、邮储银行相关部门材料，报送检查组；及时掌握情况，及时跟踪掌握检查组在总部和11个省级分公司同步开展的检查情况，并将总体进展情况及时报送集团公司相关领导。

　　在此次检查活动中，检查组对邮政代理金融工作给予了充分肯定，评价“基本能够按照银监会《代理营业机构管理办法》相关要求，不断完善内控建设，风险合规管理取得成效，建章立制持续推进，风险防控机制逐步完善，案件数量稳步下降，邮银协调机制初步建立”。

　　在肯定过去成绩的同时，集团公司相关部门认识到，面对新形势，2018年的邮政代理金融案防工作依然任重而道远。基于当前邮政代理金融案防工作的紧迫性，集团公司和邮储银行总行在监管检查活动结束后，立即赴8个省级分公司开展案防整改检查专题活动。目前，第一阶段赴海南、云南、吉林、山东4个省分公司的检查工作已完成，收获了好做法与经验。如，海南省邮政分公司设立四大片区风险控制中心有效推进合规管控上台阶，山东省邮政分公司建立全省预警团队并自主研发账户排查、五类人群数据库系统，云南省邮政分公司积极开展问题整改取得较好成效等。

　　1月13日，银监会发布通知，各银行业金融机构和各级监管机构要坚持稳中求进，在守住不发生系统性金融风险的底线上求稳，在处置违法违规问题、重大案件和高风险事件上求进，坚决整治各类扰乱银行业市场秩序的乱象。要循序渐进，密切关注宏观形势和市场变化，把握好力度和节奏，制定阶段性目标，防止出现政策叠加和力度叠加，防范“处置风险的风险”。

　　下一步，集团公司将对各省级分公司战略绩效中的代理金融风控指标进行调整和修订，按照监管部门的要求，充分发挥绩效考核的作用，加大代理金融风险管控考核比重。各省级分公司要根据集团公司和邮储银行总行的要求，按照即将下发的《2018年代理金融风险内控案防重点工作安排》做好相应工作安排。