为有效防范代理金融从业人员操作风险和道德风险，山东省邮政分公司在制度建设、人员行为管理等方面，不断加大合规管理力度，从人员任免到日常行为管理，从全面审查到重点抽查，从现场检查到非现场检查，牢牢把控各关键环节，全力打造“预防为主，综合管控”的风险防控体系。
在每季度人员排查的基础上，根据集团公司“风险大排查”活动安排，山东省分公司组织对涉及重点业务环节、日常行为、非现场预警数据和监管检查问题的全面风险大排查。本次排查坚持“谁排查、谁签字、谁负责”的原则，层层压实排查责任，要求对排查履职不到位、应发现问题但未发现的责任人进行问责。通过对全部金融网点负责人和部分理财经理、柜员排查档案会审，建立基本征信信息档案，并下发《关于对金融从业人员和关联岗位人员行为排查发现异常情况的分类处置意见》，从人员日常行为管理环节加大风险管控力度。
与此同时，山东省分公司不断加强制度体系建设，填补制度漏洞。下发《关于进一步加强对邮政金融网点负责人排查工作的通知》，将支局经理排查项目进一步细化为“基本条件类”和“八大类”，明确每一个细项的排查责任部门，排查结果作为任前审查材料之一归档管理，形成任前风险管控防线。同时，逐步建立对各市县分公司风险等级评价体系，通过对18项风险指标进行打分，对各市县分公司的风控管理情况和潜在风险进行客观评价，强化风险识别。
山东省分公司充分发挥非现场预警数据指导作用，积极协调省邮储分行，大量提取数据，开展多维度分析，以数据指导日常排查，提高排查效率；制定了非现场预警稽核中心数据安全保密办法，并组织相关人员开展保密承诺书的签订；全面梳理重点人群数据库信息，明确专人负责后续的数据维护更新工作。本次“风险大排查”活动，山东省分公司共自建模型3个，下发风险数据15.8万条，涉及金额约30亿元。□蒋帅