“先关注‘中邮保险’微信公众号，寻找到‘客户服务’栏目，点开‘优享人生测算’就可以了。”日前，正在网点帮扶的浙江省义乌市邮政分公司金融业务部经理王向峰笑着对客户说。目前，集团公司在“中邮保险”微信公众号上开通了“优享人生测算”功能，此项功能也是来源于王向峰提出的“关于中邮保险公众号推出‘个人计划书’”点子，在集团2018年第一批金点子评选中，该点子被评为金点子。
平日里，王向峰有时间就会去网点帮扶，了解网点的情况，在网点里时刻关注客户的动态和各岗的营销情况，做好“一杯水”、客户引荐等服务，帮助网点解决实际困难。他发现，在中邮保险前期销售过程中，理财经理的辅助工具主要依靠产品宣传折页和“中邮保险浙江分公司”微信公众号，宣传折页上面所举的案例比较笼统且不能体现出客户每年所享受的保障，公众号上产品的信息、保险责任、免除责任等相对全面。王向峰说：“如果能够把两者有效地结合，生成针对客户个性化需求的‘个人计划书’，让客户感受到我们一对一的专业服务，从而提升客户体验感、提高出单率。”
王向峰以“中邮保险浙江分公司”公众号为研究对象，展开分析，公众号上虽然有演算工具，却无法将客户所需的保费及享受的保障等电子信息发送给客户。遇上了难题，他仔细思考，查找原因，设想公众号在演算工具的基础上推出意向客户“个人计划书”，使用演算平台把个人客户姓名和身份证号码及投保信息准确地输入平台，即可生成有客户个人信息和可享受权益的“个人计划书”。该计划书可以通过微信等途径转发给客户或理财经理自行保存，后台也可留存客户的数据。这样一来，一是高效方便，降本增效。“个人计划书”采取的“演算+推送”一体化的模式，又可以在公众号中自动生成，同时可避免不必要的设备采购和纸张浪费，还可节省投递的成本和时间。二是实时演算，避免人为损失。系统可以完成实时演算功能，还能避免因工作人员的疏忽而带来不必要的损失。三是提升服务，促成营销。当客户收到一份有自己姓名的“个人计划书”时，可以感受到邮政专业的服务，最重要的是当客户手上拿着一份专业的“个人计划书”时，理财经理就能开展更有针对性的营销，提高出单率；通过平台的信息，后续也能提供更好的服务。
实践出真知。“我之前也留意过许多保险公司，目前基本上没有使用全面的实时计划书系统，现场咨询、出单和后续服务等环节间不连贯，若我们使用这套系统后，可以使客户有专享保障的感觉，减少了‘做时冲动，退保激动’的尴尬。”王向峰说。
“服务好客户最重要的是内容推荐，客户的满意就是对我们最大的肯定。”王向峰笑着说。随着智能技术迅猛发展，若在公众号中加强改进营销工具，跟上智能化社会发展的节奏，将进一步提高业绩和客户满意度。