“多亏了你们的高度警觉，才为案件侦破锁定关键线索！”近日，石阡县分公司佛顶山营业所收到石阡县公安局办案民警的由衷致谢，肯定了佛顶山营业所在反诈工作中的亮眼表现。7月17日，营业所工作人员凭借敏锐的风险洞察力，精准识别一笔电信网络诈骗关联资金异动，协助相关单位固定核心证据，用责任与专业筑牢金融安全防护网。

　　当日，客户胡某前往网点办理柜面取现业务。员工在核查过程中敏锐发现异常：该账户长期闲置无正常交易记录，近期却突然转入5万元资金，到账后胡某便立即要求全额支取，完全符合涉诈资金“快进快出”的典型特征。

　　当前洗钱、电信网络诈骗犯罪形势严峻，佛顶山营业所常态化开展的反诈培训，让员工对各类风险场景烂熟于心。面对异常情况，员工不动声色与胡某周旋，在追问资金具体来源时，胡某仅含糊回应“是多年前他人归还的欠款”，拒绝提供更多细节，神色愈发慌张，只是反复催促业务办理。这些反常表现进一步印证了风险判断，员工当即暂停业务办理，第一时间上报县分公司金融中心，在获取处置指引后，同步对接辖区办案单位，牢牢掌握处置主动权。

　　结合金融中心反馈的风险研判要点，员工精准汇报：“胡某账户长期闲置无交易，此次单笔5万元资金转入后即申请全额支取，符合电信网络诈骗赃款‘快进快出’的典型特征！”同时迅速提交胡某身份信息、账户交易明细等关键材料。为避免打草惊蛇，网点工作人员以“系统临时故障需紧急维护”为由稳住胡某。办案单位接报后，结合金融中心的研判信息即刻派警赶赴现场，员工提前梳理的各项异常细节，为民警快速核查提供了精准支撑。

　　经民警核查询问，事件脉络逐渐清晰：胡某称5万元是他人归还的多年前欠款，对方通过账户转账，但他对转账人具体身份及资金真实背景并不清楚。民警进一步核实确认，该笔资金实际涉及一起电信网络诈骗案件，导致胡某的闲置账户被动涉案，其7月17日的取款行为因关联涉案资金被系统标记为可疑交易。公安机关随即依法对该账户采取止付措施，成功阻断涉案资金流转。民警表示：“若未及时拦截，不仅会给案件侦办增加难度，还可能让胡某面临更多法律风险。”此次行动既成功管控5万元涉案资金，也为胡某避免了后续潜在纠纷。

　　该营业所员工凭借高度的警觉性与责任担当，成为金融行业反诈工作的典型标杆。事后，相关单位对其予以表彰，并号召广大金融从业者以其为榜样。此案同时警示，个人闲置账户可能被不法分子利用，即便自身毫不知情，也可能面临账户止付等风险。金融网点作为资金流动的“前哨站”，工作人员精准识别可疑交易的专业能力，正是守护金融安全与群众合法权益的重要屏障。