代理金融要实现从“做储蓄”向做“财富金融”“生态金融”转型，加强客户资产配置是关键。2022年以来，银川市金凤分公司不断强化基础管理，督促各网点做好客户走访、电话邀约、厅堂活动客户经营三大营销动作，紧抓临界客户资产提升，有效推动了代理金融网点转型。截至目前，金凤分公司新增VIP客户超过1600户，AUM增长超过3亿元；“开门红”保险收入累计增幅27.9%。

       为了保证各网点客户经营三大营销动作做到位，金凤分公司由分管副总经理带头，相关管理人员通过CRM系统每周2次全覆盖梳理所有网点的客户信息，重点标注临界客户，并向网点主任、理财经理及柜员下达管户、电话邀约和厅堂活动任务，并不定期到网点检查落实效果，着力将客户走访、电话邀约、厅堂活动常态化、系统化，以此提升VIP客户规模。

       金凤区福州北街营业所是周边社区居民定期打卡的场所之一。一直以来，该网点以党建为引领，由党员带头，联系周边社区经常性开展党建共建活动，慰问关怀社区孤寡老人，通过做实做精客户走访工作，更好地了解客户、走近客户，从细处着手，满足各类客户需求。网点主任王志花则按照金凤分公司的要求严格做好“一日三督导”，督促网点人员坚持每周大走访、大电访，每人每天按照金凤分公司安排的厅堂活动内容，根据客户不同的需求和特点进行精准邀约，利用各类活动留客、拓客，提高网点产能。

      “谢谢叔叔阿姨们养眼的交谊舞。下面我们开启幸运大抽奖活动，看看哪位叔叔或阿姨能有好运，把我们的大奖赢走。”金凤区福州北街营业所日常的厅堂活动欢歌笑语不断。通过对周边客户的深入了解，该网点在节假日期间邀请有舞蹈爱好的客户到网点参加活动，给有特长的老年客户提供了展示和发挥的平台。活动流程和内容，从客户的需求和喜好出发，赢得了客户的信任与好评。2022年至今新增VIP客户240户。“金凤分公司会以‘周’为节点，召开总结分析会议，每周一方案、一措施、一目标，我们只要严格抓好落实，就能产生效果。”金凤区福州北街营业所主任王志花说。

       在金凤分公司，各网点每周定时会收到一份PPT，PPT中根据当前发展形势，详细列出了各网点下一周的走访、邀约客户数量及厅堂活动的主题和开展时间。每一项任务责任划分到人。

      “想让厅堂活动切实取得效果，扎实做好客户走访和电话邀约是基础。我们必须通过深度走访了解客户需求，才能达到精准邀约的效果。所开展的活动只有受到客户喜欢才能产生营销效果。所以，我们把管理工作做到最细，给各网点明确的方向和思路，让各网点充分把握节点，做好各项基础工作。”陈薇说。