江苏邮政塑造品牌 提升能力，积极推进财富管理转型

　　江苏省分公司、省邮政工会聚焦中高端客户维护和临界客户提档升级，积极推进财富管理转型。对内，聚焦中高端客户经营能力提升，以资产配置为核心，推进中高端客户标准化营销工作，实现代理金融服务能力由服务“长尾客户”向“头部客户”延伸。对外，聚焦高净值客户资产收益升级，策划形式多样的投资者参与活动，提升中高端客户体验和银行理财综合收益，打造客户信赖的财富管理品牌。江苏结存白金级及以上客户28.1万户，今年以来净增5.14万户，客户规模和今年净增均列全国第一。

　　一是打造系列活动，提供管户抓手。全省统一组织策划“财富晋级”系列活动，围绕财富体检、投资规划、产品配置、合格投资者认证、资产提升等维度，策划“财富晋级五项行动”，协同寄递业务，将苏州大闸蟹作为行动达标“蟹礼”。通过“财富规划”健诊活动，引导客户完成财富体检、出具投资报告；通过“资产配置”体验活动，引导客户购买基金、理财、资管产品，提高客户产品粘度；通过“高端客户”品鉴活动，做好高净值客户回馈，促进客户资产提升。

　　二是开展财富论坛，提升品牌形象。联合基金公司、保险公司等三方资源，持续开展财富论坛活动，以宣导资产配置理念、讲解市场投资观点为主，以采摘、垂钓等活动为辅，寓教于乐，塑造“邮银财富”理财更专业、服务更贴心的品牌形象。今年以来全省开展财富论坛活动350场、财富网沙5813场，覆盖财富客户超6万人。

　　三是推广系统应用，提高管户效率。从“管”、“用”和“识”三大方面开展系统应用分岗培训，引导网点员工差异化应用总行CRM平台和省内智能营销平台两套系统管户工具。其中支局长聚焦7个模块进行培训，侧重于如何“管”；理财经理聚焦4个模块，侧重于如何“用”；大堂经理聚焦2个模块，侧重于如何“识”。授课结束后，对各岗位人员进行考试通关，检验培训效果。

　　四是搭建课程体系，提升管户能力。组织全省财富顾客研发“旺季训练营”课程体系，涵盖重点产品营销、关键客户维护、系统功能应用等多个维度，教授理财经理找对目标客户、找准客户需求、找出产品卖点，持续提升队伍营销能力。在总部第七届十佳理财经理大赛中，江苏代表队获得团体第一的优秀成绩。