随着各国反洗钱监管力度的不断加大，我国经营国际业务的金融机构面临着新的挑战。邮储银行河北省廊坊市分行充分认识到反洗钱工作的重要性和艰巨性，不断增强风险意识和合规意识，自觉理顺业务发展与合规经营的关系，树立起以合规促发展的反洗钱工作理念，认真贯彻落实各项反洗钱法律法规、监管规定和邮储银行总行的反洗钱工作要求，建立健全反洗钱组织体系，初步形成反洗钱工作长效机制。

　　建立工作长效机制

　　廊坊市分行明确了反洗钱工作原则，并提出通过建立健全与反洗钱监管要求和全分行发展战略相适应的反洗钱合规风险管理框架，实现对洗钱风险的有效识别、评估、监测、控制和报告，防范和控制反洗钱合规风险的工作目标。

　　目前，廊坊市分行已建立了以反洗钱工作基本规定为基础，涵盖客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存、反恐怖融资、客户分类管理、洗钱风险自评估、反洗钱内部审计、反洗钱宣传培训、反洗钱工作绩效考核、反洗钱责任追究、协助反洗钱调查等各个反洗钱工作领域的内控制度体系，全面覆盖监管要求，落实风险为本的反洗钱工作要求。同时，为了确保各项反洗钱工作切实有效，该分行还对反洗钱内控制度的严谨性和适用性持续开展跟踪、评估和完善工作，使分行反洗钱制度体系日臻健全。

　　强化宣传培训工作

　　廊坊市分行积极组织员工开展反洗钱培训活动，多方式加大宣传力度，全面强化员工对金融机构反洗钱义务和所承担法律责任的理解和认识。该分行加大了培训力度，通过网上学习、现场集中学习、班前班后会议学习等多种方式，加强反洗钱知识的学习，学习内容涵盖了外部监管规定与行内业务知识，做到了全面业务学习与重点高风险培训学习有机结合。为了使员工更便捷地掌握反洗钱法规、制度和工作规程，该分行编制出台了“反洗钱知识题库”“反洗钱工作手册”，建立了反洗钱工作QQ群、热线电话，及时对员工疑难问题进行解答。

　　针对反洗钱工作较薄弱支行的实际情况，廊坊市分行采取个别辅导、突出重点的方式，努力提高业务一线人员的反洗钱工作能力。为进一步提高全分行的反洗钱可疑交易报告质量，该分行还陆续开展了“全年反洗钱”“反洗钱知识竞赛”“反洗钱能力提升年”等专项活动，有力促进了员工对反洗钱知识的深入理解和掌握。

　　深挖风险隐患

　　按照“基础管理查缺补漏，关键环节重点关注”的原则，廊坊市分行不定期开展反洗钱检查工作，并定期下发工作通报。为了加强反洗钱质量管理，2018年，该分行对反洗钱内、外部检查发现的问题进行了梳理，对梳理出的问题分析原因，查找漏洞，及时制定了整改措施。针对发现的风险隐患，该分行及时下发风险提示，要求各单位高度重视客户身份识别工作，进一步提升营业前台操作规范性，切实落实客户身份识别制度及监管要求，为业务健康发展筑牢根基。

　　反洗钱工作的深入开展，有效促进了廊坊市分行各项业务的健康发展，极大提升了该分行合规经营的品牌形象。下一步，该分行将一如既往地强化反洗钱管理工作，不断提升反洗钱工作水平，为营造良好金融环境、促进当地经济发展持续贡献力量。