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令洗钱者望而却步
爱尔兰邮政负责洗钱问题通报工作的官员Jimmy Finlay先生，即将担任万国邮联新建的反洗钱活动 工作组的主席。 预先防范：最佳的药方 洗钱问题专家指出，只要邮政金融业务不断发 展，邮政部门也会成为违法犯罪活动的目标，从现 在起就应该准备应付这个潜在的问题。 针对这方面的情况，万国邮联邮政安全行动小 组（GASP）己经新成立了一个负责这个问题的工 作组。邮政安全行动小组副主席 Don Hill先生认为， 由于越来越多的邮政开办了自己的邮政金融业务， 或者增加了邮政金融业务的品种，万国邮联应适时启动针对潜在威胁的预防性斗争措施，向各国邮政 主管部门提供它们为避兔今后发生问题所需要的 信息和资金。Don Hill先生说：“目前，邮政还不是 首当其冲的受害者，但我们还要确保邮政将来也不 是。”那么，得出的结论是：预先防范胜过病后救治。 Don Hill先生说，许多国家为了挫败洗钱活动，己经制订了一些行动战略。工作小组的使命是综合 迄今为止所开展的各项工作，并通过多种方式，向各邮政主管部门通报反洗钱方面的好做法。
爱尔兰，新建工作组的主席 爱尔兰统一邮政（AN Post）负责洗钱问题通报工作的官员Jimmy Finlay先生即将担任新建工作组的主席，工作组的其他成员是一些在反洗钱斗争方面最有经验的邮政。工作组希望在2003年10月召开第一次会议。 自从1994年爱尔兰立法机构把洗钱作为一种 犯罪活动以来，爱尔兰统一邮政（An Post）在这方 面积累了丰富的经验。国内现行法律要求邮政和其 他金融机构，按照欧洲共同体理事会相关指令和金 融行动小组（GAFI）40项建议的精神，制订出反 洗钱措施：在上述40项建议中，明确规定了各国 政府为了有效地与洗钱和资助恐怖主义的活动作 斗争而应采取的措施。 作为负责洗钱问题通报工作的宫员，Jimmy Finlay先生指出，爱尔兰统一邮政（An Post）实行 的是国家法律条款的规定。他还负责员工的培训工 作，并根据员工的报告，向国家警察局和税务监管 部门通报各种可疑的交易情况。 自从1994年爱尔兰立法机构把洗钱作为一种犯罪活动以来，爱尔兰统一邮政（An Post）在这方面积累了丰富的经验。
严格的程序 Finlay先生说，从上述法律生效以来他只提交了近500份有关可疑活动的报告。“这不算多，但我们没有放过任何可疑情况”，他补充说。 不放过任何可疑情况，这就是我们要做的工作。在实际工作中，这意味着要采取相应措施，用 适当的方式核实客户的身份，了解钱的去向，同时 要检查邮政员工是否接受过足够的培训，以便能识 别可疑的交易。 按照国家制定的指令，爱尔兰统一邮政（An Post）实行了一套极为严格的核查客户身份的程序。 比如，一个人要开立账户或者要投资一笔等于或高 于13000欧元的金额，他就要出示两项身份证件， 其中至少在一项证件上有家庭住址。 Finlay先生认为，上述法律引进的必须核查身 份的做法真正改变了爱尔兰人的文化习惯。在爱尔 兰，没有任何一项法律条款要求随身携带身份证 件；甚至一直到2003年，也没有要求爱尔兰人在 开车时随身携带驾驶证。对于年青人、老年人、贫 困人群和外国人来说，制备一份有效的身份证件往 往是一件困难的事。鉴于这种特殊的国情，爱尔兰 统一邮政（An Post）不得不研究制订出一种较为灵 活的查验身份的程序。Finlay先生说：“我们必须遵守法律，但我们也要使商业活动蓬勃发展，而且要搞好与客户的关系。” 经常性培训最重要 那么什么是可疑交易呢，可列举的情况很多。 例如分批存入异常高额的款项，突然每周存款额高 速增长等等。Finlay先生承认，当一天快要结束时， 对可疑交易的判断会参杂一定的主观成份。在这类情况下，员工对客户的了解起着决定性作用，对员 工进行持续的培训也很重要。Finlay先生估计，为 了适应新法律通过后的情况，爱尔兰统一邮政（An Post）的3000多名员工己经接受了特殊的培训， 而且还要定期就各种问题进行补充培训。他强调指出：“经常性培训至关重要，而且与领导的责任心和员工的献身精神一样重要。” 想要了解有关洗钱和金融行动小组（GAFI）40 项建议的详细内容，请登录下列网站： www.oecd.org/fatf/index_fr.htm．
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国际货币基金组织（FMI）认为，全世界洗钱
金额占世界国内生产总值的2％至5％。根据
金融活动小组（GAFI）提供的有关洗钱活动的统计
资料，每年洗钱金额在5900亿至150亿亿美元之
间。该金融活动小组是一个由29个国家和地区组
成的政府间机构，它的使命是与洗钱和资助恐怖主
义的活动作斗争。
