发展“金融翼” 助力企业创新腾飞
2017-10-05   来源:中国邮政网

  五年来,中国邮政充分利用邮政金融牌照齐全的优势,按照“产融结合、协同发展”的理念,积极发展“金融翼”,提供以银行服务为基础,包括保险、证券、投行、资产管理等在内的综合性金融产品及服务,为客户提供一站式金融理财服务,打造邮政金融产业体系。

  五年来,中国邮政“金融翼”运行能力和经营效益不断提升,收入、利润等保持较快增长,服务实体经济的深度和广度快速扩张,赢得了党和政府的充分肯定,也令社会各界刮目相看。

  邮储银行  保持“加速度”

  2016年9月28日,中国邮政储蓄银行在香港交易所H股成功上市,继2015年创下中国金融业单次规模最大的私募股权融资451亿元纪录后,再次创造了世界银行业募集资金的崭新纪录。邮储银行由此圆满完成“股改—引战—上市”三部曲,实现了向现代企业制度转型的华丽蝶变。

  一年来,邮储银行坚守大型零售银行战略定位,适应经济发展新常态,牢固树立价值创造理念,加快转型,提质增效,发展态势良好。根据英国《银行家》杂志“2017年全球银行1000强排名”,邮储银行以2016年末总资产位居第21位。在2017年《福布斯》“全球上市公司2000强”排名中,邮储银行首次入榜,位居第55位。

  2016年9月8日,邮储银行三农金融事业部成立。这是邮储银行落实党中央、国务院关于农村金融改革重大决策部署的举措。集团公司总经理、邮储银行董事长李国华指出:“三农金融事业部的成立是党中央、国务院和监管部门以及社会各界对邮储银行的鼓励和认可,更是对邮储银行未来事业的期望和鞭策。”邮储银行三农金融事业部设立四级架构,即三农金融事业部—省级一级分部—地市级二级分部—县级营业部,实行独立核算、专业化运营,2017年各一级分行将全部完成三农金融事业部分部挂牌组建工作,以进一步支持“三农”经济发展,助力农业供给侧结构性改革。

  2017年8月29日,邮储银行宣布拟申请A股发行,进一步打造境内外融资平台,建立资本金补充长效机制,完善公司治理结构,实现“引资金、引机制、引智力”的股权多元化跨越,大幅提升品牌知名度。

  9月4日,邮储银行获穆迪“A2/P-1”评级,展望为正面,是目前穆迪给予正面展望的唯一中国商业银行。此前,邮储银行获标普“A”级长期信用评级、惠誉“A+”长期信用评级,“A+”是惠誉目前予以中国商业银行最高的信用评级。

  9月21日,邮储银行在境外成功发行72.5亿美元优先股,在全球资本市场引发强烈反响并创下多个纪录,系2010年以来全球融资规模最大的金融机构优先股发行,亦是迄今为止亚洲融资规模最大的金融机构优先股发行。本次发行的投资者类型多元、地域分布广泛,国际投资机构占比达30%,包括众多全球知名投资机构,充分体现了国际资本市场对于邮储银行经营实力的高度认可。

  邮储银行不断优化调整业务结构,服务实体经济,成效明显。立足于服务“三农”,加大农业供给侧改革金融支持力度,大力发展新型农业经营主体贷款,推进“两权”抵押贷款试点,为广大农村地区提供优质的金融服务。截至2017年6月末,邮储银行涉农贷款余额达1.01万亿元,较上年末增加888.02亿元,增长9.68%。邮储银行始终坚持服务中小企业,以大数据技术为抓手,大力推动小企业金融产品创新,小企业法人贷款余额为1739.31亿元。同时,邮储银行积极支持国家重大项目,持续加大对交通、电力、城市基础设施等领域的信贷投放力度,积极布局新能源、健康医疗、高端装备制造等行业,助推国家战略布局实施和经济结构转型升级,公司贷款余额达1.27万亿元,较上年末增加1891.68亿元,增长17.53%。

  中邮消费金融  品牌如耀出

  贷款余额从0元到100亿元,中邮消费金融公司仅用了1年多的时间。在消费结构升级的大趋势下,中邮消费金融密切把握市场机遇,推动行业和跨界合作,积极布局渠道建设,利用微信、微博、中邮钱包APP、线下网点等渠道全方位宣传推广,打造集消费贷款、分期商城、生活服务为一体的综合性服务,吸引了众多客户的关注和参与。

  经过一年多的打磨,中邮消费金融已建立起以线上渠道建设、线下渠道拓展和大数据应用为支持业务发展的三大引擎,以全面的风控体系、稳定的IT系统支撑、专业高素质的人才队伍为三大支柱的“3+3”战略发展模式,公司治理和内控管理不断完善,为业务发展打下了坚实的基础。截至8月底,中邮消费金融贷款余额突破100亿元。一年来,中邮消费金融推出“邮你贷”“邮你花”“邮你购”三大产品,坚持以客户体验为本,持续优化升级。其明星产品“邮你贷——极速模式”,更是进驻微信服务号、支付宝生活号、京东金融等多个合作平台,吸引了众多消费者的目光。

  2017年,中邮消费金融公司积极把握市场机遇,持续拓展与支付宝、拉卡拉、微众银行等机构之间“同业与跨界”合作的范围和深度。6月8日,中邮消费金融联合芝麻信用管理有限公司开展“信用城市简单点”主题66信用日活动,推动全社会诚信体系建设,取得了5天放款突破5亿元的好成绩。

  中邮消费金融注重建立新型产融合作模式,线上渠道既依托“中邮钱包”APP自有平台,打造集消费贷款、分期商城、生活服务为一体的综合性服务,又积极与先进同行合作,实现资源共享及优势互补;线下渠道以邮政邮储网点为基础,深耕行业场景,为客户提供“互联网+金融+产业”的全生态金融服务。

  中邮保险  领跑“增长极”

  中邮保险积极适应经济发展新常态,强化战略引领,加快转型升级,统筹推进各项工作,全面打造新增长极,圆满完成目标任务,实现了“十三五”良好开局。

  经营发展保持健康良好态势。截至8月底,中邮保险总资产达917.3亿元,实现营业收入380.7亿元,同比增长40.3%,展业范围覆盖至19个省份;业务结构持续优化,截至8月5日,中邮保险期交“双百亿工程”期交新单保费100亿元目标提前实现,期交新单保费规模连续两年列银保系寿险公司第1位;团险业务实现突破,同比增长139%,外拓团险客户占比达26%;品牌形象和社会影响力持续提升,继2015、2016年之后再次获评2017年中国十大竞争力与价值成长性保险公司。

  专业能力得到明显增强。中邮保险重点围绕回归保险本源、结构优化和价值成长三大重点,针对客户中短期储蓄、中长期综合保障、子女教育金、健康、意外等需求,着力构建生命周期全覆盖、差异化、个性化的产品体系,目前在售产品近30款。

  运营能力明显提升,核心运营指标表现良好,新契约合格率达99.5%,亿元保费投诉量继续保持行业较低水平。   

  风险防范管控系统全面实施。偿付能力风险管理能力持续提升,风险综合评级连续3个季度保持在A类。风险管理工具逐步完善,偏好体系科学设置,管理系统持续优化。流动性、资金运用、满期给付等重点风险有效管控,未发生系统性区域性风险。

  2017年6月14日,经保监会批准同意,中邮人寿保险股份有限公司注册资本金增加至100亿元。

  目前,中邮保险在保监会年度服务评价考核中获得行业最高的2A评级。

  中邮证券  经营指标优

  中邮证券始终坚持“稳中求进”的工作总基调,坚守合规经营,坚持创新转型,强化市场开发,全面提高发展质量和效益,努力开创提质增效快速发展新局面。截至8月,实现收入2亿元,实现利润1亿元;公司主要经营指标优于行业平均水平,发展态势良好,竞争实力持续增强。 

  板块联动取得新实效。与集团公司金融板块开展专项营销活动,承接集团公司“子改分”股权非交易过户工作,资管承接邮储资金投资债券达513只,涵盖6类债券品种。

  业务资格申请实现重大突破。公司获得债券主承销、股票IPO、新三板承销与保荐等重要业务资格,并首批获得深港通业务资格,中邮证券成为全资质券商。

  分支机构建设成效显现,已在18个省(区、市)开设了分公司,14个分公司实现资管项目落地。

  信息化建设水平稳步提升,新三板系统、深交所新一代交易系统等建设上线,IPO新规、深港通、移动APP等系统完成改造。 

  重点业务发展平稳健康。经纪业务稳步发展,累计实现收入0.84亿元。公司账户总规模达到103.13万户,与去年同期相比,增长45.1%;截至8月,与邮储银行托管合作的规模为1425亿元,同比增长13.46%;资管业务大幅增长,资产管理业务总规模达到1493亿元,同比增长15.5%,业务总规模同期增加200亿元;投行业务初见成效,获得债券主承销、股票IPO和新三板挂牌推荐资格,实现投行业务全牌照运营。截至8月,中邮证券新三板业务已完成挂牌项目2个;持续督导企业项目3个。投行跟进项目43个,落地15个,市场化项目实现突破,邮政板块协同项目取得明显进展。固定类业务收益率在行业保持较好水平。  

  2014年,集团公司为中邮证券增资15亿元,其注册资本扩充到20.6亿元。2017年,集团公司继续对中邮证券进行增资,目前新增11亿元注册资本已经到位。


邮储银行充分发挥网络优势,为广大客户提供便捷、优质的金融服务,网点面貌焕然一新。

邮储银行合作支持的华电莱州发电项目。

中邮证券已成为全资质券商。

中邮消费金融公司在广州地铁3 号线推出的高颜值“三国列车”,以超萌的三国人物设计和独特的经典故事解读引起大量市民关注。

中邮保险积极参加保险公众宣传日活动,关注保险扶贫。

邮政储蓄智慧大堂展现科技带来的金融升级。

编辑:丁位方