金融业务
2016-08-29   来源:中国邮政网

  邮储银行

  根据国务院金融体制改革的总体安排,在改革原有邮政储蓄管理体制基础上,2007年3月中国邮政储蓄银行有限责任公司正式成立。2012年1月21日,经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准,中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司。2015年,中国邮政储蓄银行引入10家战略投资者,实现了从单一股东向股权多元化的成功迈进。

  中国邮政储蓄银行坚持普惠金融理念,自觉承担“普之城乡,惠之于民”的社会责任,走出了一条服务“三农”、服务中小企业、服务社区的特色发展之路。目前,中国邮政储蓄银行已成为全国网点规模最大、覆盖面最广、服务客户数量最多的商业银行。截至2015年末,邮储银行拥有营业网点超过4万个,打造了包括网上银行、手机银行、电话银行、电视银行、微博银行、微信银行和易信银行在内的电子金融服务网络,服务触角遍及广袤城乡,服务客户近5亿人。资本回报率、利润增长率、不良贷款率、拨备覆盖率和经济利润率等关键指标达到银行同业优秀或良好水平;评级机构对邮储银行的主体信用评级和债券信用评级均为“AAA”。在英国《银行家》杂志“2015年全球银行1000强排名”评选中,邮储银行按总资产位居第23位。

  截至2015年末,邮储银行总资产达7.29万亿元,同比增长15.85%,资产规模居商业银行第5位。各项存款余额达6.3万亿元,稳居同业第4位,同比增长8.65%。各项贷款余额2.47万亿元,同比增长31.61%,增速连续7年居大型银行首位。不良贷款率0.8%,资产质量优良。拨备覆盖率298%,资本充足率达10.47%。

  2015年,邮政金融累计实现收入2049亿元,同比增加196.2亿元,同比增长10.6%。邮储银行实现营业收入1897亿元,同比增长9.41%;利润总额413亿元,同比增长5.04%;净利润350亿元,同比增长7.46%。

  零售金融稳步升级。个人金融:积极应对利率市场化挑战,储蓄存款规模近5.4万亿元,成为第4家储蓄存款突破5万亿元的大型商业银行;实现年度新增存款3553亿元,居银行业第3位。加大理财产品销售力度,理财类资金净流入5504亿元,同比增长42%。邮储银行VIP客户达1772万户,同比增长19%,试点推进个人客户营销体系建设,客户维护能力进一步提升。“三农”金融:新型农业经营主体贷款结余净增165亿元,是去年同期9.3倍。“三农”信贷产品体系基本实现“三农”领域全覆盖。小企业金融:积极布局民生行业、新兴产业、科技产业链及新三板企业,主动退出高风险领域;开展“走政府”专项活动,构建政银合作新模式,达成意向金额超千亿元。发布邮储银行小微企业运行指数,填补国内小微企业统计指数部分空白。消费金融:大力发展住房类消费贷款,积极拓展汽车消费、教育文化、旅游休闲、养老健康等领域,当年净增2200亿元,新增市场占有率达到6.6%。信用卡业务:完善产品体系,推出双标识卡。当年发卡295万张,交易金额、交易笔数、收入规模均同比增长50%以上。信用卡累计结存卡量突破1000万张。电子银行业务:客户规模突破1.5亿户,居同业第5位,其中手机银行客户规模达9750万户,居同业第5位,交易量居同业第4位。

  公司金融加快拓展。公司存款:巩固财政资源,积极参与地方国库现金管理、投资地方政府债券、创新县乡财政服务,扩大企业客户结存,当年新增1451亿元,增长18.55%。公司贷款:全年放款2654亿元,余额同比增长45%,新增公司信贷客户456家,相当于前5年客户总数的50%。总行级重点客户营销服务体系进一步明确,创新推出PPP等产品,综合服务能力不断提升。贸易金融:供应链金融余额达到116亿元,同比增长115%,创历史新高;福费廷业务快速发展;美元流贷、进口代付、国内信用证等重点产品取得突破。

  金融市场业务创新发展。金融市场:参与财政部PPP国家引导基金、工信部中小企业发展基金等产业基金,意向规模超过5000亿元;成功中标全国首单地方高铁PPP项目——济青高铁潍坊段;兰州轨道交通项目PPP融资方案入选财政部第二批示范名单。全年线上交易融入资金达14.4万亿元,线下非结算性同业存放余额达到450亿元,实现单向资金运用向“先筹资、后用资”转型。按照国务院部署,圆满完成4批次共7780亿元专项债券认购,并成功争取税收优惠政策和专项基金托管资格。资产管理:邮储银行理财规模达4764亿元,同比增长92%。产品更加丰富,自主投资能力大幅提升,开发非银行优先股、新三板上市前股权等12种新项目,理财收益有所提高。托管业务:规模达2.25万亿元,同比增长150%。成功托管国开发展基金和农发重点建设基金等国家级基金。此外,邮储银行成功发行250亿元次级资本债,获得第三方存管业务资格和债券主承销商资格,为下一步发展创造了更好的条件。

  中邮保险

  中邮人寿保险股份有限公司(简称“中邮保险”)是由中国邮政集团公司与各省(自治区、直辖市)邮政分公司共同出资设立的国有全资寿险公司,2009年9月9日正式挂牌开业,总部位于北京,注册资本金65亿元。开业以来,中邮保险坚持以“服务基层、服务‘三农’”为己任,以促进城乡保险业均衡发展为着力点,充分依托邮政网络和资源,实行“自营+代管”特色发展模式,探索出一条具有中国邮政特色的保险发展之路,开创了“保险业近十年以来建设速度最快、业务规模增长最快”的记录。截至2015年底,总资产达734.3亿元,累计客户数达276万人,展业范围覆盖18省(自治区、直辖市)、253地市、1231县(市)、27392个网点。

  2015年,中邮保险实现营业收入283.6亿元,同比增长9.1%。其中,保费收入247.4亿元,同比增长12.7%;投资收益36.6亿元,同比增长17.7%。完成利润总额3.5亿元,同比增加3.3亿元,超出全年计划3亿元,初步进入稳定盈利周期。高效益业务快速发展,期交“百亿工程”进展顺利,实现期交保费收入62亿元,同比增长72.2%,占比总保费25.1%,同比提高8.7个百分点;实现团险保费收入1.4亿元,同比增长151.3%。

  中邮保险系统优化营运管理机制, 提升支撑服务效能,新契约合格率(94.2%)、续期达成率(95.5%)、理赔五日结案率(98.8%)等关键营运指标继续保持行业领先水平,有力应对“东方之星”沉船和天津港爆炸等重大突发事件,举办客服及宣传活动545场次,惠及近30万客户,亿元保费投诉量(0.06件)继续处于行业较低水平。顺利完成“两个加强、两个遏制”专项检查和保监会现场检查及整改工作,风险防控水平切实提高,继续被保监会评为A类机构。

  2015年,中邮保险成功入选“2014年度中国价值成长性十佳保险公司”榜单并荣列第二位。员工队伍素质稳步提升,举办首届“星火传递杯”讲师大赛,2名员工荣获全国保险系统劳动模范称号。对外合作成果丰硕,中国—加拿大自然资源基金、光控中国—以色列基金等国际投资项目推进顺利,组织米兰世博会中国馆主题宣传活动,与中国进出口银行、光大集团、新华网等开展战略合作。积极履行社会责任,品牌形象持续提升,入选首届中国保险公益“好声音”、“好品牌”。

  中邮证券

  中邮证券有限责任公司于2002年9月经中国证券监督管理委员会批准设立,注册资本20.6亿元人民币,是中国邮政集团公司绝对控股的证券类金融子公司。

  中邮证券的经营范围包括证券经纪、证券投资咨询、证券投资基金销售、融资融券、代销金融产品、证券资产管理、证券承销、证券自营和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等。中邮证券目前在北京、陕西、深圳、山东、四川、湖南、湖北、江西、江苏、福建、辽宁、吉林、黑龙江等地设有分支机构。

  中邮证券紧紧依托中国邮政集团公司雄厚的实力,坚持诚信经营,践行普惠服务,为社会大众提供全方位专业化的证券投、融资服务,帮助客户实现价值增长。

  2015年,公司实现收入4.8亿元,完成年度预算的166%,同比增长103.9%;实现利润总额2.7亿元,完成年度预算的242%,同比增长153.8%。截至2015年底,公司总资产45.5亿元,较年初增加14.3亿元;净资产23.8亿元,较年初增加2.2亿元,收入和利润双翻番。

  经纪业务(含融资融券):2015年,实现收入2.86亿元,同比增长179%。资产管理业务:实现收入7396万元,完成计划123.3%,同比增长161%。自营业务:实现收入1.19亿元, 完成计划的119%,同比增长15.9%,投资年化收益率达到10.3%。投资银行业务:引进专业团队充实投行力量,初步建立市场化运作机制。

  2015年共获得四项新业务资格:互联网证券业务试点、港股通、利率互换业务、受托管理保险资金业务,为拓展市场,培育新的增长点提供了有力支撑。